央廣網(wǎng)北京5月26日消息（記者張明浩）據(jù)中國之聲《全國新聞聯(lián)播》報道，中國人民銀行日前下發(fā)通知，要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)加強開戶管理，有效防范非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為；加強可疑交易報告后續(xù)控制措施，切實提高洗錢風(fēng)險防控能力和水平。

　　近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶和支付賬戶繼而實施詐騙、洗錢等違法犯罪活動案件頻發(fā)。興業(yè)銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家魯政委表示，這些風(fēng)險暴露出一些銀行機構(gòu)和支付機構(gòu)在開戶環(huán)節(jié)存在一定的業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險防控漏洞，為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機。賬戶的買賣或者非真實的賬戶所帶來的問題，詐騙還屬于小的，比較大的問題還涉及到洗錢、販毒包括恐怖主義等。隨著國際金融進(jìn)一步一體化，中國越來越成為金融大國，一國內(nèi)部的相關(guān)的賬戶安全對反洗錢方面的要求也要跟國際規(guī)則逐步接軌，否則隨著國內(nèi)銀行走向海外，這些會遇到新的挑戰(zhàn)。

　　據(jù)了解，本次《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》要求，對于不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。

　　《通知》明確，這些措施只限于對可疑客戶交易的方式、規(guī)模、頻率等進(jìn)行一定限制，或在風(fēng)險特別高的情況下停止對客戶的金融服務(wù)或終止與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系，但不會影響客戶對其賬戶內(nèi)合法資金的所有權(quán)。