職員毫不知情被公司辦多張銀行卡 有的流水達(dá)八千萬
2016-04-14 08:47:00 來源:央廣網(wǎng)
央廣網(wǎng)寧波4月14日消息(記者杜金明)據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報(bào)道,近年來,一些人在自己毫不不知情的情況下被辦了銀行卡的報(bào)道,已經(jīng)屢見不鮮。善良的人們通常認(rèn)為這是因?yàn)殂y行里的工作人員為了完成業(yè)績才不得已找尋不同人的身份信息辦理的銀行卡,而這些銀行卡即使違規(guī)辦了,也是不會使用的“休眠卡”?扇绻@些銀行卡是你所供職的公司在你毫不知情的情況下辦的,還不止一張,而且有巨額資金進(jìn)出,您還能淡定嗎?
寧波一家公司的部門經(jīng)理在去銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)自己名下有多個(gè)賬戶,其中兩個(gè)賬戶已經(jīng)銷戶,而這些賬戶他本人并不知道。更讓他吃驚的是,銀行提供的流水單顯示,2011年到2012年間,有一張儲蓄卡賬戶上,有8700多萬的資金匯入,這些錢又被分批轉(zhuǎn)入公司賬戶。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),在這家公司,“被開戶”的人不止這名經(jīng)理一人。這其中有何貓膩,銀行是否存在監(jiān)管缺失?
張振華曾擔(dān)任三生(中國)健康產(chǎn)業(yè)有限公司現(xiàn)場服務(wù)中心的經(jīng)理,2015年8月17日前后,他到交通銀行辦理業(yè)務(wù),無意中發(fā)現(xiàn)自己名下還有兩個(gè)儲蓄賬戶。
張振華說,公司會計(jì)確實(shí)跟他要過身份證,他當(dāng)時(shí)并不知道是辦卡。隨后,張振華又從公司財(cái)務(wù)部門得知,公司用他的身份證在交通銀行辦理的銀行賬戶不止上述的兩個(gè)。
張振華質(zhì)疑,“財(cái)務(wù)又給我提供兩個(gè)賬戶,但已經(jīng)銷戶了。我說,銷戶都不用我本人身份證,不用我本人簽字就可以辦的?”張振華決定到銀行查一查那兩張被銷戶的卡。
張振華查完發(fā)現(xiàn)名下賬戶有卡有存折,里面有很大流水。他提供了一份68頁的銀行流水單,所有的匯款都顯示為批量代發(fā)交易。從2011年5月1日,一直到2012年6月,幾乎每天都有資金入賬,每筆匯款從幾百元到幾十萬元不等。粗略算一下,一年下來,有8700多萬元。張振華還得知,公司還用他的身份證在浦發(fā)銀行也開了多個(gè)賬戶。
張振華擔(dān)心這個(gè)錢畢竟是以他的名義在走,他對這種潛在的風(fēng)險(xiǎn)有顧慮。
交通銀行寧波鄞州支行一位戴姓副行長說,三生公司是他們的客戶,張振華名下的卡是代發(fā)工資卡。
張振華介紹代發(fā)工資的流程時(shí)說,“原來管的沒那么嚴(yán),企業(yè)把身份證號碼什么的都弄好,統(tǒng)一過來,我們做好,做好以后企業(yè)財(cái)務(wù)統(tǒng)一領(lǐng)去。”
資料顯示,批量代發(fā)業(yè)務(wù)一般用于“委托單位”發(fā)放工資、獎(jiǎng)金和福利等。一般來說,批量代發(fā)工資都是按月發(fā)放,對于張振華這張卡,這位副行長也表示“看不明白”。
三生公司一位主管財(cái)務(wù)的負(fù)責(zé)人范薇讓張振華不用擔(dān)心,說賬戶銷戶就沒事了,公司開卡的不止他一個(gè)人,公司選擇的都是老板的“心腹”。這番話更讓張振華懷疑,這張卡到底是做什么用的?張振華提供了一段與范薇的談話錄音:在這段錄音中,范薇說,一種是開卡送給客人的,5000元、3000元、1000元不等;還有一種情況就是公司內(nèi)部支付使用,比如說有些內(nèi)賬沒有票,不能報(bào)銷,就從這些卡上走賬。
寧波一位資深的稅務(wù)師分析說,如果正規(guī)納稅的,你為什么要走這個(gè)路,大可不必動這樣的腦筋。是不是賬外有收入,賬外有收入沒有開票,沒有完稅,所以想到這樣轉(zhuǎn)一下。
對于張振華質(zhì)疑為什么本人沒有到場就能開卡、銷戶的疑問,交通銀行鄞州支行戴副行長解釋說:他的身份證給你了,我們面對面看看,差不多啊,你來開或者你來銷,你說我們銀行認(rèn)得出來嗎?確實(shí)很難。
針對銀行批量代發(fā)交易,記者試圖向中國人民銀行寧波市中心支行了解情況,截至發(fā)稿時(shí),對方尚未作出明確回應(yīng)。
早在2009年4月27日,中國人民銀行,中國銀監(jiān)會、公安部、國家工商總局就聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》,《通知》中說,發(fā)卡機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定,履行大額、可疑交易報(bào)告義務(wù),加強(qiáng)對銀行卡資金交易的監(jiān)測。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況,要及時(shí)進(jìn)行反洗錢的報(bào)送。事件進(jìn)展,中國之聲將持續(xù)關(guān)注。
編輯:姜萍
關(guān)鍵詞:銀行卡;開戶;銷戶;代發(fā)工資
4日,她在ATM機(jī)取款后,卻將卡遺落在機(jī)器上,結(jié)果被人取走了1.18萬元,這一切的原因是她將銀行卡密碼寫在了卡的背面。要命的是,我銀行卡的密碼和網(wǎng)購賬號密碼都是一樣的……” 警方接警后,到銀行調(diào)取了監(jiān)控錄像。
2016-04-12 08:30:48
取款時(shí)發(fā)現(xiàn)他人銀行卡遺落在取款機(jī)內(nèi),一時(shí)貪財(cái)將卡內(nèi)1萬元錢取出。常小兵回家后聽說公安民警正在通過監(jiān)控視頻尋找嫌疑人,隨后,他在家人的陪同下投案自首,并將贓款全部退還。
2016-04-06 13:58:00
央行報(bào)告:2015年全國銀行卡卡均消費(fèi)金額10106元,中國人民銀行5日發(fā)布的報(bào)告顯示,截至2015年末,全國人均持有銀行卡3.99張,較上年末增長9.62%。全年銀行卡滲透率(剔除房地產(chǎn)、大宗批發(fā)等交易類型,銀行卡消費(fèi)金額占社會消費(fèi)品零售總額的比例)達(dá)到47.96%,比上年上升0.26個(gè)百分點(diǎn)。
2016-04-05 23:24:00
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