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　　央廣網北京5月16日消息（記者王楷 潘毅）據中國之聲《新聞縱橫》報道，如今，經濟犯罪與我們每個人都息息相關，理財、匯款……稍不留意就有可能落入不法分子的圈套。昨天（5月15日）是第七個全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日。今年宣傳日的主題是：防范風險，護航發(fā)展�；顒悠陂g，各地公安機關采取多種形式，重點圍繞非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪，以及假幣、銀行卡詐騙、侵犯知識產權等突出經濟犯罪，多角度揭露犯罪手法及其社會危害性，介紹防范知識，免費提供法律咨詢，著力提升人民群眾防范各類經濟犯罪的意識和能力。

　　據了解，非法集資、傳銷等涉眾型經濟犯罪，往往假借或曲解國家、區(qū)域或行業(yè)金融發(fā)展政策，虛構 “投資項目”、“理財產品”，編造投資前景，許諾超高收益率欺騙群眾。對于普通老百姓來說，該如何識破非法集資的外衣，防止上當受騙呢？

　　近期發(fā)生的“e租寶”、“泛亞”等非法集資案件危害巨大、波及地域廣泛。越來越多的案件打著互聯(lián)網金融、農民專業(yè)合作社、境外上市等旗號，網絡借貸成為案件多發(fā)的高危領域。對于一般的投資者來說，很難區(qū)別偽裝后的非法集資與正規(guī)投資渠道的區(qū)別。公安部經濟犯罪偵查局涉眾型經濟犯罪偵查處處長劉路軍表示，了解投資項目是否有從事金融業(yè)務的資質至關重要�！半S便一個公司跟你來說，我是可以從事吸收資金、可以放貸，或者說可以從事金融活動，但是他實際上只是一個普普通通注冊的商業(yè)企業(yè)，是可以隨便在工商部門注冊登記拿執(zhí)照的企業(yè)，他根本就沒有從事金融業(yè)務的資格，這就是他可能存在的嫌疑點�！�

　　同時，投資者需要了解，自己投進去的錢，到底是作了什么用途才能夠產生收益。如果連投資的錢去往何處、做什么用途都難以知曉，則一定要提高警惕。此外，不少非法集資的收款賬戶是以外國人名義在境內開立的賬戶，用于接收投資人的投資款。劉路軍提醒：“如果一個企業(yè)說我要用你的錢，或者通過網絡中介平臺說要投資到某個項目上，但是你投錢的時候發(fā)現錢是轉到個人賬戶去了，甚至轉到一些可疑的、高風險的國籍或者戶籍人員的賬戶，一定要小心，正常來說，投資項目，作為一個企業(yè)錢不應當進到個人賬戶，在這種情況下要小心�！�

　　而如何能查到是進入到了個人賬戶呢？劉路軍表示，“很簡單，比如我投資一個項目他提供一個賬戶，先從ATM機里轉十塊錢過去，ATM機會提醒你轉過去的戶名是一個隱去中間字的名字，比如說張三某，如果是能看到這是一個個人賬戶，那一定要小心了，簡便的小辦法，給大家做一個參考�！�

　　劉路軍特別提醒，如果宣稱是“私募投資”、卻通過在商場超市等地擺攤設點或公開散發(fā)傳單來招攬投資者，這類現象往往存在巨大風險。本身私募是不允許向社會公眾推薦的，更不允許通過打廣告、發(fā)廣告、短信、電話、微信等形式向大家推薦。

　　實際上，非法集資對受害人最大的誘惑，在于其所許諾超高收益率，尤其是許諾“靜態(tài)”、“動態(tài)”收益。這類收益率往往遠高于正常的投資渠道，不少投資者一時貪心，或者抱著“撈一把就走”的心態(tài)，深陷泥潭。劉路軍表示，如果碰到超高的，百分之三四十、四五十、甚至百分之百、百分之兩百，百分之三百的這種超高收益務必警惕，這是背離了正常的價值產生規(guī)律的收益，它有巨大的風險、甚至本身就是一個圈套，有些案件，一天百分之一、百分之二的利息，而且是打長線的，這個東西肯定是非常不可靠的。

　　當前，非法集資犯罪活動網絡化特征明顯，利用互聯(lián)網實施犯罪案件涉及地域廣、人員多、危害大。假借互聯(lián)網金融、電子商務、微商、外匯理財、虛擬貨幣等名義的案件也在不斷增加。流行的“P2P”概念和非法集資之間如何劃出明確的界限？怎么防止P2P平臺淪為非法集資的渠道？中央財經大學預防金融證券犯罪研究所所長郭華分析，一種情況，成立P2P這樣的平臺本身就是為了違法犯罪，對于這樣的平臺要堅決取締和打擊；另一部分P2P在成立之時是合法的，在運營過程中出現了違規(guī)的情況，對這樣一些平臺應該采取監(jiān)管的方式保證他合法經營；第三種情況，目前P2P本身是合法的，由于和其他機構之間相互的關聯(lián)，導致他陷入違法犯罪的境地，對此要通過制度之間的隔離，限制它。

　　公安部經濟犯罪偵查局有關負責人介紹，下一步，公安機關將繼續(xù)保持對經濟犯罪的嚴打高壓態(tài)勢，堅決依法維護市場經濟秩序和國家經濟安全，嚴密防范并積極化解各類經濟犯罪潛在風險。