近年以來，農(nóng)發(fā)行威海市文登區(qū)支行嚴(yán)格落實(shí)省市分行及區(qū)人行銀監(jiān)分局的各項(xiàng)工作部署，堅(jiān)持把內(nèi)控合規(guī)管理做為重中之重，堅(jiān)持從制度建設(shè)入手，內(nèi)強(qiáng)管理，外塑形象，筑牢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)“制度墻”。

　　一、抓合規(guī)管理，一盤棋統(tǒng)籌推進(jìn)。堅(jiān)持合規(guī)管理一盤棋理念，通過宣傳和教育引導(dǎo)，在全行上下牢固樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。建立健全會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)聯(lián)席會(huì)制度，相互溝通了解條線業(yè)務(wù)政策要求，解決由于條線分割溝通不力導(dǎo)致的工作偏差。認(rèn)真開展“整治市場(chǎng)亂象”、內(nèi)控綜合治理等檢查工作，建立問題臺(tái)賬，落實(shí)問題責(zé)任和整改期限，加大問責(zé)考核力度。

　　二、抓內(nèi)部控制，一張網(wǎng)聯(lián)動(dòng)覆蓋。著力打造內(nèi)部控制聯(lián)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)，明確員工崗位職責(zé)、任務(wù)和目標(biāo)，落實(shí)AB崗制度。推行晨會(huì)、夕會(huì)制度，落實(shí)工作“周調(diào)度”與工作提示板“日提醒”制度，分管行長(zhǎng)對(duì)業(yè)務(wù)工作開展情況按月組織“回頭看”，進(jìn)行自查自糾，避免業(yè)務(wù)疏漏。持續(xù)加強(qiáng)重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)的管理，防控操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、抓風(fēng)險(xiǎn)防控，一條線貫穿到底。嚴(yán)格落實(shí)購(gòu)銷儲(chǔ)貸款封閉管理規(guī)定，確保糧食貸款不出問題。落實(shí)貸后管理例會(huì)、定期風(fēng)險(xiǎn)排查等貸后管理制度，加強(qiáng)中長(zhǎng)期貸款資金支付使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控，項(xiàng)目下游企業(yè)須在農(nóng)發(fā)行開立賬戶，確保專款專用，杜絕回流財(cái)政。強(qiáng)化擔(dān)保監(jiān)測(cè)，按月進(jìn)行押品動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，確保第二還款來源真實(shí)有效覆蓋，各項(xiàng)貸款余額保持“零不良”。（王海峰）