非法集資案件總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻
“非法集資總體形勢(shì)依然嚴(yán)峻,案件總量仍處于歷史高位,大案要案頻發(fā),各地存量案件化解緩慢,新發(fā)案件不斷積壓,化解處置壓力較大!碧幏寝k相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō),以“昆明泛亞”“e租寶”非法集資案為例,兩起案件的涉案金額均超過(guò)百億元。
由于非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)日益明顯,線上線下相互結(jié)合,蔓延擴(kuò)散速度加快,當(dāng)前區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)較為集中。這位負(fù)責(zé)人介紹,2016年,發(fā)案數(shù)量前10位省份合計(jì)新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元,分別占全國(guó)新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。
“犯罪分子為逃避打擊,往往是甲地注冊(cè),然后在乙地等多地實(shí)施非法集資行為,所以現(xiàn)在的非法集資案件不少是跨省、跨市的非法集資大案,甚至出現(xiàn)跨境、跨國(guó)非法集資犯罪,非法集資犯罪從空間上正在從實(shí)體向網(wǎng)絡(luò)逐步發(fā)展!弊罡呷嗣駲z察院相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
哪些行業(yè)領(lǐng)域是非法集資的“重災(zāi)區(qū)”?處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū),大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動(dòng),此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。與此同時(shí),投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司等成為新的高發(fā)領(lǐng)域。
以魯彤集資詐騙案為例,2012年2月至2013年11月間,被告人魯彤以融匯嘉禾(北京)投資擔(dān)保有限公司的名義,虛構(gòu)該公司與中國(guó)石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等單位有合作關(guān)系、能夠以折扣價(jià)購(gòu)得加油卡、?ǖ仁聦(shí),以投資加油卡、?ǖ饶塬@得高額回報(bào)為誘餌,向社會(huì)公眾非法集資共計(jì)1.3億余元人民幣。
非法集資犯罪手段也不斷翻新升級(jí)。這位負(fù)責(zé)人介紹,犯罪分子從以往的商品營(yíng)銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域向理財(cái)、私募、眾籌、期權(quán)等“資本運(yùn)作”領(lǐng)域轉(zhuǎn)移,常打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)借貸、“虛擬貨幣”、“金融互助”、“愛(ài)心慈善”等幌子非法集資,并與傳銷活動(dòng)大幅交織。
經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)、金融創(chuàng)新成了非法集資新幌子
為何近年來(lái)非法集資案件頻頻高發(fā)?
處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人分析,首先是國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力較大,企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)困難增多,一些企業(yè)前期通過(guò)非法集資來(lái)維持企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn),一旦資金鏈斷裂,非法集資風(fēng)險(xiǎn)就隨之暴露。其次,非法集資的欺騙誘導(dǎo)性不斷增強(qiáng),讓投資者辨別難度加大。再次,投資咨詢、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方理財(cái)?shù)刃袠I(yè)領(lǐng)域監(jiān)管規(guī)則不夠明確完善,極易被不法分子利用。最后,普通投資者目前還缺乏相關(guān)法律政策和金融知識(shí)。
網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)眾籌、網(wǎng)絡(luò)私募基金等互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域,是當(dāng)前非法集資的風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)地帶。人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人分析,互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資的專業(yè)化及“泛理財(cái)化”趨勢(shì)明顯。目前,網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密、專業(yè)化程度更高,假借迎合國(guó)家政策,打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子,以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托,業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范,噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)。一些不法組織或個(gè)人不惜投入重金,通過(guò)各類媒體進(jìn)行包裝宣傳,邀請(qǐng)名人、學(xué)者和官員站臺(tái)造勢(shì),欺騙性強(qiáng)。而且這些平臺(tái)線上線下結(jié)合、涉案方“多頭在外”,極易引發(fā)群體性維權(quán)事件。
其他非法集資風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域都有哪些風(fēng)險(xiǎn)?
在虛擬理財(cái)涉嫌非法集資案件中,一般是以“互助”“慈善”“復(fù)利”等為噱頭,無(wú)實(shí)體項(xiàng)目支撐,無(wú)明確投資標(biāo)的,靠不斷發(fā)展新的投資者實(shí)現(xiàn)虛高利潤(rùn)。收益高、回報(bào)快,其利誘性極強(qiáng),如“MMM金融互助社區(qū)”宣稱月收益30%、年收益23倍的高額收益,滿15天即可提現(xiàn)。
此外,非法集資活動(dòng)還呈現(xiàn)“下鄉(xiāng)進(jìn)村”趨勢(shì)。一些地方的農(nóng)民合作社打著合作金融旗號(hào),突破“社員制”“封閉性”原則,超范圍對(duì)外吸收資金;有的合作社公開設(shè)立銀行式的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、大廳或營(yíng)業(yè)柜臺(tái),欺騙誤導(dǎo)農(nóng)村群眾;有的投資理財(cái)公司、非融資性擔(dān)保公司改頭換面,在農(nóng)村廣布“熟人業(yè)務(wù)員”,虛構(gòu)高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品吸收資金。
投資人要警惕承諾高額固定收益的虛假項(xiàng)目
未來(lái)打擊非法集資的重拳如何出擊?
處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō),下一步將著重強(qiáng)化對(duì)投資理財(cái)?shù)让耖g投融資中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)融資類廣告的管理,推動(dòng)加快出臺(tái)金融類廣告正面清單、負(fù)面清單,明確金融機(jī)構(gòu)以外任何組織和個(gè)人不得發(fā)布任何融資類廣告,力爭(zhēng)從源頭上鏟除非法集資土壤。為此,5月至7月將組織各。▍^(qū)、市)政府開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng),并將全力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》。
此外,處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,增強(qiáng)百姓金融知識(shí)和辨識(shí)能力才是消除非法集資的根本之道。這位負(fù)責(zé)人提醒投資人了解非法集資的常見(jiàn)手段,包括以簽訂合同、投資理財(cái)、投資入股等名義,承諾高額固定收益編造虛假項(xiàng)目;以虛假宣傳造勢(shì);利用親情誘騙。
公安機(jī)關(guān)提醒投資人,如果遇到所許諾的投資收益率畸高,尤其是許諾“靜態(tài)”“動(dòng)態(tài)”收益等回報(bào)方式的投資,或者以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等交易投資為噱頭的情況,務(wù)必高度警惕、謹(jǐn)慎投資。