銀行卡在線支付活動(dòng)存漏洞 投機(jī)客月套現(xiàn)上萬(wàn)
2016-03-15 15:12:00 來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
銀行卡活動(dòng)日益增多,催生了一批利用銀行卡活動(dòng)得利的專職“寄生蟲(chóng)”,他們精通于利用銀行活動(dòng)的漏洞,游走于灰色地帶,將銀行原本用于推廣的活動(dòng)變?yōu)樗麄冑嶅X的通道。在這些賺客中,《證券日?qǐng)?bào)》記者發(fā)現(xiàn),一個(gè)月賺取上萬(wàn)元者并不鮮見(jiàn)。
近日,一則國(guó)有銀行的活動(dòng)告示引起了許多人的注意——“2016年1月1日-2016年3月31日期間,客戶在銀聯(lián)在線商戶,使用銀聯(lián)在線支付刷卡消費(fèi),單筆交易滿100元立減30元,單筆優(yōu)惠不可累積,每天限定4000名次,每人每月最多享受3次優(yōu)惠。先到先得,送完為止”。可以享受該活動(dòng)的卡種大概有6種,均為借記卡。
在普通人眼中,這是一個(gè)再平常不過(guò)的活動(dòng),然而對(duì)于投機(jī)客而言,這卻是賺錢的商機(jī)。
一名投機(jī)客告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者,銀聯(lián)在線支付7折,相當(dāng)于100塊錢白送30元,而如果要變現(xiàn)就要找最容易流通的購(gòu)買物,這其中要屬禮品卡最好賣。一般而言,京東E卡100元的面值,在私下轉(zhuǎn)手中大概回收價(jià)在97折至98折,也就是說(shuō),只要能夠享受到銀行的優(yōu)惠,一筆支付就可以套現(xiàn)賺得27元,而如果手中卡較多,這其中的收益就會(huì)非?捎^。該投機(jī)客今年2月份已經(jīng)靠此方法獲利萬(wàn)元。
上述人士在給本報(bào)記者的“攻略”中指出,申辦特定借記卡僅需要5元工本費(fèi),如果是首張卡,可以申請(qǐng)免除年費(fèi),之后只需要在每晚12點(diǎn)守在電腦前,在京東正常購(gòu)買E卡,銀行頁(yè)面會(huì)自動(dòng)減掉30元,付款成功后,拿到實(shí)體卡再進(jìn)行套現(xiàn)即可。
而一張卡一月只能享受3次的優(yōu)惠也可以破解,秘訣就在于更改手機(jī)號(hào)。銀行卡默認(rèn)的是手機(jī)號(hào)一月限制使用3次,只需要在銀行柜臺(tái)辦理手機(jī)號(hào)變更,就可以實(shí)現(xiàn)一張卡多次購(gòu)買E卡套現(xiàn)。而在購(gòu)買E卡的過(guò)程中,也要手快,大約1分鐘時(shí)間,4000個(gè)名額就會(huì)被用完。
銀行有關(guān)人士告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者,此前該行借記卡的預(yù)留手機(jī)號(hào)確實(shí)可以更改,不過(guò)在近期進(jìn)行的系統(tǒng)維護(hù)之后,只有客戶名下的第一張借記卡預(yù)存手機(jī)才可以進(jìn)行變更,也相當(dāng)于堵住了投機(jī)客的投機(jī)渠道。
此前,五大行曾聯(lián)合發(fā)文,表示認(rèn)真落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制要求,進(jìn)一步加強(qiáng)客戶信息安全保護(hù),嚴(yán)格開(kāi)戶過(guò)程個(gè)人客戶的身份審核,避免客戶賬戶信息泄露,不斷加強(qiáng)支付領(lǐng)域的創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)控制。
而據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者了解,信用卡投機(jī)客利用銀行免息期進(jìn)行套現(xiàn)理財(cái)非常普遍,他們大多用自己的POS機(jī)進(jìn)行資金的套現(xiàn),投資標(biāo)的多為短期P2P理財(cái)或者京東小金庫(kù)一類流動(dòng)性較高的產(chǎn)品。以一人持有10張信用卡、一張2萬(wàn)元額度進(jìn)行計(jì)算,20萬(wàn)元的理財(cái)資金收益也能有千余元。
光大銀行信用卡中心人士對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,未來(lái)賬戶監(jiān)管只會(huì)越來(lái)越嚴(yán)格,此前,對(duì)于客戶信息,銀行每年會(huì)通過(guò)央行進(jìn)行征信檢查一次,如果看到客戶在多家銀行開(kāi)信用卡,且負(fù)債較多,就會(huì)主動(dòng)降低客戶的授信額度,而未來(lái)在征信檢查費(fèi)用降低的情況下,銀行主動(dòng)開(kāi)展征信檢查的頻率會(huì)適當(dāng)增加。
此外,銀行對(duì)于信用卡套現(xiàn)也都有自己的偵察系統(tǒng),例如客戶在信用卡大額還款后又立馬將錢刷出,如果連續(xù)幾個(gè)月都有這樣的行為,系統(tǒng)就會(huì)判定為危險(xiǎn)賬戶,而進(jìn)行降低授信額度的處理。證券日?qǐng)?bào)
編輯:馬文靜
關(guān)鍵詞:套現(xiàn);在線支付;銀行卡;投機(jī)
昨天下午,記者從海淀區(qū)檢察院獲悉,今年2月26日,海淀檢方對(duì)利用“滴滴打車”軟件進(jìn)行刷單套現(xiàn)詐騙的常某提起公訴,該案系互聯(lián)網(wǎng)打車軟件出現(xiàn)后國(guó)內(nèi)第一例刷單詐騙案件。本案中,犯罪嫌疑人常某使用作弊軟件,通過(guò)虛構(gòu)打車交易的事實(shí),非法獲取滴滴公司錢款1萬(wàn)余元,數(shù)額較大,符合我國(guó)刑法對(duì)于詐騙罪犯罪的相關(guān)規(guī)定。
2016-03-01 08:52:00
從2013年10月至次年3月,被告人劉偉通過(guò)網(wǎng)購(gòu)他人遺失的身份證及相對(duì)應(yīng)的銀行征信信息,冒他人之名辦理了67張銀行信用卡,然后通過(guò)自己掌控的POS機(jī)及相關(guān)賬戶,瘋狂刷卡套現(xiàn),截至案發(fā)共盜刷得逞51萬(wàn)余元。
2015-12-01 16:11:00
“中介機(jī)構(gòu)”通過(guò)各種網(wǎng)絡(luò)渠道招攬有套現(xiàn)意愿的用戶,并聯(lián)系提供套現(xiàn)業(yè)務(wù)的商家,三方隱蔽合作 針對(duì)消費(fèi)金融市場(chǎng)普遍的套現(xiàn)行為,《證券日?qǐng)?bào)》記者對(duì)螞蟻花唄及京東白條的相關(guān)負(fù)責(zé)人都進(jìn)行了采訪。
2015-11-30 17:13:00
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