央廣網(wǎng)11月7日消息（記者傅蕾）今年40歲的吳建平是湖南長(zhǎng)沙一家頗具規(guī)模的房地產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)負(fù)責(zé)人、湖南青年企業(yè)家協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，曾獲湖南省優(yōu)秀企業(yè)家等榮譽(yù)。近期，發(fā)生在他身上上億資金流向不明的事件卻讓他眉頭不展。10月11日開始，他陸續(xù)向媒體反映自己資金“被竊”的故事。

　　公司財(cái)務(wù)漏洞 牽出可疑賬戶

　　吳建平說，經(jīng)過20年的守法經(jīng)營(yíng)，他管理的金房集團(tuán)已發(fā)展成為每年利稅超千萬、解決上千人就業(yè)的綜合性民營(yíng)企業(yè)。2010年10月，集團(tuán)公司及其子公司資金突然出現(xiàn)緊張，由于前期的兩個(gè)房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目都有較大盈利，法定代表人吳建平覺得公司財(cái)務(wù)可能出現(xiàn)問題，開始內(nèi)部的自查工作。

　　吳建平聘請(qǐng)的律師舒暢告訴記者：“我們律師團(tuán)隊(duì)經(jīng)過調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，原集團(tuán)高管利用職權(quán)之便，在建行長(zhǎng)沙天心支行及其下屬的幾個(gè)網(wǎng)點(diǎn)開立‘吳建平’個(gè)人賬戶，之后通過偽造法人簽名做賬等方式，通過公司對(duì)公賬戶向‘吳建平’個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，并在其掌握的‘吳建平’個(gè)人賬戶流轉(zhuǎn)，最后通過現(xiàn)金取款假冒‘吳建平’簽名且不留取款代理人信息等其他手段，侵占企業(yè)和吳建平的資金，初步估計(jì)達(dá)到億元以上�！�

　　舒暢說，根據(jù)建行長(zhǎng)沙天心支行提供的吳建平個(gè)人賬戶信息來看，他們查核2011年之前以吳建平的名義在該行開立的30來個(gè)賬戶，都非吳建平本人辦理。舉例為證，2006年11月11日，他人冒用吳建平身份、偽造其個(gè)人簽名辦理賬號(hào)尾數(shù)為0600賬戶開戶，且該賬號(hào)開戶資料中沒有登記代理人資料。2010年04月08日，他人以同樣手法辦理賬號(hào)尾數(shù)為1535的賬戶開戶，該賬號(hào)開戶資料中同樣沒有登記代理人資料。

　　為此，吳建平指控，從眾多賬戶開戶資料、開戶證明、開戶申請(qǐng)表格上來看，既不是當(dāng)事人辦理，又沒有填寫代理人，這些賬戶所涉及的開戶銀行存在違規(guī)操作。

　　對(duì)于吳建平的指控，建設(shè)銀行天心支行兩次在接受記者采訪時(shí)做出了解釋，并在建設(shè)銀行湖南省分行對(duì)中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行的報(bào)告中給予了答復(fù)。

　　建設(shè)銀行湖南省分行在報(bào)告中認(rèn)為，以吳建平身份在該行開設(shè)的38個(gè)賬戶，代辦的有18個(gè)，本人開戶的有20個(gè)。上述賬戶開戶時(shí)提交的資料符合金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等規(guī)定。對(duì)于吳建平具體指出的9份開戶申請(qǐng)表未登記信息的問題，他們查詢后，9份開戶資料中有2戶未留存身份證復(fù)印件，但這同樣符合規(guī)定�！�

　　吳建平的律師告訴記者，在建設(shè)銀行湖南省分行提交給中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行的第二份報(bào)告中，吳建平例舉的9個(gè)賬號(hào)開戶資料，建行方面認(rèn)為，其中1戶為代辦，8戶為本人辦理。但律師質(zhì)疑，這些“本人辦理”的賬戶的開戶資料簽名中明顯有幾種不同的筆跡，且從肉眼上就可以看出是不同人的筆跡。

　　為此，吳建平認(rèn)為，銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，沒有履行審查的責(zé)任。

　　為了客觀地把握銀行間實(shí)際操作的規(guī)則，記者采訪了長(zhǎng)沙境內(nèi)另外兩大國(guó)有商業(yè)銀行中5位部門資深人士，就開設(shè)個(gè)人賬戶、取款等問題作了獨(dú)立解答。

　　他們指出，銀行對(duì)個(gè)人開戶要核對(duì)開戶信息，即身份證與開戶人是否一致，如代辦，則需審核代理人資料。

　　記者查詢獲悉，依據(jù)國(guó)務(wù)院《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定， 代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號(hào)碼。銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性和合規(guī)性進(jìn)行審查。