央廣網(wǎng)保山4月11日消息（記者李騰飛 通訊員李杰平、段曉東）2014年8月29日，云南省昌寧縣發(fā)生了一起特大非法集資詐騙案。通過長達(dá)7個(gè)月的縝密調(diào)查，案件宣告?zhèn)善疲�昌寧縣公安局通過縝密偵查、廣泛調(diào)查取證后查明：在自2011年3月份以來，居住在昌寧縣田園鎮(zhèn)的犯罪嫌疑人程曉嬉（女，34歲）、陸建國（男，36歲）、章麗瓊（女，47歲）以非法占有為目的，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，使用詐騙的方法非法集資。其中程曉嬉、陸建國先后向楊某某、馬某某、朱某某等47人非法集資人民幣共計(jì)6272萬余元；章麗瓊先后向羅某某、王某、王某某等41人非法集資人民幣計(jì)共計(jì)2601萬余元。此案中，三人非法集資款共計(jì)8873萬余元，后程曉嬉、章麗瓊分別采取拆東墻補(bǔ)西墻的方式將所籌部分資金用于支付高額利息及償還部分本金，其余資金被揮霍殆盡，最終致使7425萬余元借款本金無法返還被害人。

　　事情敗露 兩女子先后謊報(bào)案情

　　2014年8月28日9時(shí)30分，昌寧縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)接到一名叫程曉嬉的女子報(bào)稱：“我被一名叫張?zhí)镔F的男子和一名叫劉倩的女子以合伙入股投資工程建設(shè)的方式詐騙人民幣2600萬余元，請公安機(jī)關(guān)幫助處理”。在對程曉嬉詢問過程中，接待民警發(fā)現(xiàn)程曉嬉自稱投入2600萬元參與他人合伙入股投資工程建設(shè)，卻說不清楚對方的詳細(xì)身份信息情況，而且也沒有合伙入股投資的相關(guān)依據(jù)。當(dāng)時(shí)，民警覺得事有蹊蹺，認(rèn)為報(bào)警背后可能隱藏著重大案情，而且涉案金額較大。隨即，經(jīng)偵大隊(duì)向縣公安局領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)后，組織了由經(jīng)偵大隊(duì)、刑偵大隊(duì)、田園派出所等部門警力對此事件展開調(diào)查。而就在民警對程曉嬉報(bào)警背后的“隱情”開展調(diào)查時(shí)，昌寧縣公安局110指揮中心又接到了一名自稱叫章麗瓊的女子電話報(bào)警稱：“因?yàn)槲仪分鴦e人錢，現(xiàn)在有幾十人到我自己經(jīng)營的核桃加工廠哄搶核桃，請公安機(jī)關(guān)派人來幫助處理�！币蚴录�涉及人員眾多，昌寧縣公安局在向當(dāng)?shù)乜h委政府報(bào)告的同時(shí)，及時(shí)組織警力對事態(tài)進(jìn)行控制，迅速對程曉嬉、章麗瓊采取控制措施，并對兩人謊報(bào)的案情展開深入調(diào)查。

　　縝密偵查 集資詐騙浮出水面

　　在昌寧警方組織警力對程曉嬉、章麗瓊報(bào)警背后的“隱情”展開全面調(diào)查的過程中，昌寧縣境內(nèi)陸續(xù)有受害人到昌寧縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)、田園派出所報(bào)案稱：程曉嬉、章麗瓊多次向自己和他人以支付高額利息的方式借款。根據(jù)最初受害人報(bào)案統(tǒng)計(jì)，程曉嬉、章麗瓊以支付高額利息的方式向他人借款金額高達(dá)上千萬元。通過一天的走訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)程曉嬉、章麗瓊涉嫌以非法占有為目的，使用詐騙的方法進(jìn)行非法集資。昌寧縣公安局于2014年8月29日成立了由經(jīng)偵、刑偵、田園派出所等部門15名民警組成的專案組，將該案立為“8.29”集資詐騙案進(jìn)行偵辦，并依法將犯罪嫌疑人章麗瓊、程曉嬉刑事拘留。

　　專案組通過長達(dá)7個(gè)月的縝密調(diào)查查明：犯罪嫌疑人程曉嬉在自己無實(shí)體經(jīng)營項(xiàng)目和明知無實(shí)際償還能力的情況下，在丈夫陸建國幫助參與下，編造投資林業(yè)項(xiàng)目工程、經(jīng)營樹苗生意、買賣山林及資金周轉(zhuǎn)等借口，以支付8分、1角、1.5角不等的月利息作為誘惑，自2011年3月份以來，程曉嬉先后向楊某某、馬某某、朱某某等47人非法集資人民幣共計(jì)6272萬余元，其中3181萬余元用于支付高額利息，718萬余元用于歸還他人借款本金，其余2373萬余元資金程曉嬉說不清去向，最終導(dǎo)致5554萬余元借款本金無法償還被害人。因資金鏈斷裂，在無法繼續(xù)償還被借款人本息的情況下，2014年8月28日，犯罪嫌疑人程曉嬉在被借款人的催逼之下，編造了與他人合伙投資入股2600萬余元工程款受騙的謊言向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　而犯罪嫌疑人章麗瓊同樣以經(jīng)營核桃、茶葉生意和投資林業(yè)項(xiàng)目工程為名，以支付1分至8分不等的月利息作為誘惑，自2011年3月份以來，先后向羅某某、王某、王某某等41人非法集資人民幣計(jì)共計(jì)2601萬余元。在2014年7月25日，章麗瓊又以經(jīng)營核桃生意為名，用自己的住房及核桃、茶葉加工廠廠房為抵押向昌寧縣農(nóng)村信用社貸款250萬元，加上之前非法集資款共計(jì)人民幣2851萬余元。隨后，章麗瓊將向他人所集資金中的680萬元和貸款中的200萬元共計(jì)880萬元投資給程曉嬉用于“經(jīng)營林業(yè)項(xiàng)目工程”（經(jīng)調(diào)查，程曉嬉根本沒有經(jīng)營林業(yè)項(xiàng)目工程，只是用高額利息和分紅來誘惑章麗瓊，最后騙取章麗瓊的大額資金），章麗瓊共獲得程曉嬉支付的利息和分紅款共計(jì)204萬元。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，章麗瓊非法集資人民幣共計(jì)2851萬元，其中827萬余元用于支付部分被害人利息，730萬余元用于歸還部分借款本金，844萬余元集資款去向不明，最終導(dǎo)致1871萬余元資金不能償還被害人，向銀行貸款250萬元不能歸還。眼看事情敗露，章麗瓊在無法繼續(xù)償還被借款人本息的情況下，于2014年8月29日一邊電話通知被借款人到自己的核桃加工廠拿自己所購買的核桃來進(jìn)行抵債，一邊向公安機(jī)關(guān)謊報(bào)案情稱有人到自己的核桃加工廠哄搶核桃。

　　婦唱夫和 公職人員編造項(xiàng)目

　　專案組民警在對“8.29” 集資詐騙案偵查中發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人程曉嬉的丈夫陸建國是當(dāng)?shù)啬巢块T的一名公職人員，案發(fā)前擔(dān)任調(diào)查規(guī)劃設(shè)計(jì)隊(duì)副隊(duì)長，在妻子程曉嬉實(shí)施集資詐騙過程中，犯罪嫌疑人陸建國積極主動(dòng)參與其妻子程曉嬉編造自家投資林業(yè)項(xiàng)目工程、經(jīng)營樹苗生意、買賣山林等虛假憑證，偽造出售價(jià)款500余萬元的出售樹苗單據(jù)，在取得受害人信任后，伙同程曉嬉向楊某某、尹某某、翟某某等9人借款人民幣1125萬元?dú)w由程曉嬉支配，最終導(dǎo)致1125萬余元借款本金無法償還被害人。犯罪嫌疑人陸建國于2014年9月30日被昌寧縣人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。

　　貪圖高利 受害人血本無歸

　　在本案中，犯罪嫌疑人程曉嬉、章麗瓊借款屢屢得手，且時(shí)間長達(dá)三年之久，至犯罪嫌疑人最終無力償還本息才案發(fā)，而令人反思的是其作案手段并不“高明”，而且本案受害人除程曉嬉、章麗瓊的親屬朋友外，還有一部分是國家公職人員、銀行職工，其詐騙手法發(fā)人深思。在專案組偵查中發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人程曉嬉、章麗瓊先期與人借款時(shí)，數(shù)額不大，以高額利息為誘餌并按時(shí)履行承諾，使被借款人自覺自愿上當(dāng)，在取得被借款人的信任后，再次騙取更大數(shù)目的借款。所借的款大部分用于支付高利息、償還部分本金、日常生活開支和揮霍，最終靠拆東墻補(bǔ)西墻維持生計(jì)。在訊問中，犯罪嫌疑人程曉嬉直言不諱的說：“他們想著我的息，我想著他們的本”。由于犯罪嫌疑人在實(shí)施犯罪行為期間多次以借新賬還舊賬、按時(shí)支付高額利息的方法繼續(xù)騙取受害人信任，直接導(dǎo)致詐騙金額急速膨脹的惡性循環(huán)，最終導(dǎo)致7425萬余元借款本金無法償還被害人，而犯罪嫌疑人程曉嬉、章麗瓊也交待不出剩余資金的具體去向。其中一些被害人其實(shí)經(jīng)濟(jì)條件很差，因?yàn)楦哳~利息的誘惑，將自己的積蓄、向親戚朋友借款、向銀行貸款等各種途徑籌集到的資金借給犯罪嫌疑人。隨著犯罪嫌疑人的資金鏈斷裂，被害人無法收回本金，造成受害人生活更為窘迫，甚至造成有的受害人離婚、有的賣房、有的跑到異鄉(xiāng)躲避債務(wù)，苦不堪言。

　　案件通過昌寧警方縝密偵查，犯罪嫌疑人程曉嬉、章麗瓊、陸建國于2014年9月30日經(jīng)昌寧縣人民檢察院批準(zhǔn)，被依法逮捕。犯罪嫌疑人章麗瓊、程曉嬉、陸建國以非法占有為目的,承諾在一定期限內(nèi)還本付息，使用詐騙的方法非法集資，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十二條之規(guī)定，涉嫌集資詐騙罪，此案于2015年4月9日依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，涉案的三名犯罪嫌疑人將受到法律的嚴(yán)懲。（文中姓名均為化名）