央廣網(wǎng)廈門4月1日消息（記者 陳庚）記者從廈門市反詐騙中心獲悉，今年1—3月該中心接報的電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙警情中，詐騙分子通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)移變現(xiàn)詐騙資金的案件占38.6%，尤其是冒充QQ好友、冒充淘寶客服、機票改簽、積分兌換、木馬鏈接等詐騙警情中使用第三方支付平臺流轉(zhuǎn)資金的更為突出。第三方支付平臺因具有使用更加便捷、作案更加隱蔽等特點，已成為詐騙分子轉(zhuǎn)移詐騙資金的新手段。

　　在傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中，詐騙分子誘騙被害人將錢款轉(zhuǎn)至指定銀行賬戶后，或直接取款，或轉(zhuǎn)移到其他銀行卡取款，被騙錢款都在銀行賬戶之間流轉(zhuǎn)。但是近年來，隨著第三方支付市場的發(fā)展，支付、結(jié)算工具推陳出新，犯罪分子也不斷改變詐騙錢款的流轉(zhuǎn)方式。廈門市反詐騙中心通過分析研判相關(guān)警情發(fā)現(xiàn)，如今詐騙分子主要通過線上盜刷、線上支付、POS機消費等三種方式使用第三方支付平臺對詐騙資金進行流轉(zhuǎn)變現(xiàn)。

　　廈門市反詐騙中心分析認為，隨著銀行不斷強化對個人賬戶實名制的管控，申請非實名銀行卡的可能性幾乎為零，一人申請多張銀行卡也受到一定程度的限制，而第三方支付平臺的賬戶申請多數(shù)不需要實名認證，僅通過郵箱就可以輕松開通，而且一人可申請多個賬號，這些便利性吸引電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子將其作為資金轉(zhuǎn)移的工具。

　　此外，相較傳統(tǒng)的到銀行柜臺、柜員機取現(xiàn)或者使用涉案銀行卡刷卡消費的方式，通過第三方支付平臺進行資金轉(zhuǎn)移和消費在作案手法上更加隱蔽，可以直接將贓款向多種渠道流轉(zhuǎn)，而且犯罪分子套現(xiàn)取款等不再受到地域的限制，極大地降低了犯罪成本和風(fēng)險。

　　贓款套現(xiàn)更加快捷也是詐騙分子熱衷于利用第三方支付平臺的一個原因。據(jù)介紹。一些第三方支付平臺為了搶占市場，推出了POS機“T+O”結(jié)算業(yè)務(wù)，即先將通過POS機轉(zhuǎn)入的資金墊付給使用人，使其不必受到轉(zhuǎn)賬資金需要經(jīng)過銀聯(lián)結(jié)算后第二日才到賬的限制，可當日取得該筆資金，而第三方支付平臺從商戶手中收取高額利息，該類業(yè)務(wù)常被詐騙分子和套現(xiàn)人員非法利用。

　　另據(jù)廈門市反詐騙中心披露，現(xiàn)有的第三方支付平臺對POS業(yè)務(wù)終端進行層層外包，外包的層次甚至多達四層以上，第三方支付企業(yè)自身對終端使用者難以有效監(jiān)管，容易被詐騙分子利用。截至2015年9月8日，中國人民銀行共發(fā)放第三方支付企業(yè)牌照270張。對這些企業(yè)，國家明確規(guī)定中國人民銀行是唯一的負有監(jiān)管義務(wù)的單位。現(xiàn)實中，中國人民銀行要對這些企業(yè)實施有效監(jiān)管，難度也很大，這勢必給犯罪分子提供可乘之機，也給公安機關(guān)偵查破案帶來重重困難。