央廣網(wǎng)上海8月5日消息（記者周洪）近日，農(nóng)行上海松江支行成功堵截了一起2億元的票據(jù)詐騙案件，為當(dāng)事人挽回巨額資金損失。2016年7月27日，農(nóng)行上海松江泗涇支行客戶經(jīng)理接待了轄內(nèi)客戶某公司。公司負(fù)責(zé)人告訴他，最近正在做一筆銅礦貿(mào)易，合同金額2億元，對(duì)方以商業(yè)承兌匯票支付貨款。他特地前來(lái)銀行咨詢?nèi)绾无k理貼現(xiàn)，并將隨身攜帶的全套資料交給客戶經(jīng)理查驗(yàn)。

    2億元的合同金額，用商業(yè)承兌匯票支付，這一做法引起了客戶經(jīng)理的警覺。經(jīng)過一番仔細(xì)的查看，客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)了證明材料中的諸多破綻。商業(yè)承兌匯票由出票人簽發(fā)，銀行以外的付款人承兌，但客戶提供的證明材料顯示，某金融機(jī)構(gòu)“自愿”為此批商業(yè)承兌匯票提供保證擔(dān)保，對(duì)票據(jù)可能出現(xiàn)的問題承擔(dān)責(zé)任，并提供了總額為2億元的商業(yè)承兌匯票綜合授信。

    這一所謂的“銀行背書”恰恰暴露出了問題所在，客戶經(jīng)理意識(shí)到這批商業(yè)承兌匯票很可能是假的。而客戶提供的證明材料，格式混亂、字跡模糊，更加重了他的懷疑。為了保護(hù)好客戶巨額資金的安全，農(nóng)行上海松江泗涇支行客戶經(jīng)理通過系統(tǒng)查詢到該擔(dān)保銀行的聯(lián)系方式，電訊得知，所謂的擔(dān)保銀行從未對(duì)該批“電票”做出保證擔(dān)保，更沒有給予企業(yè)2億元的綜合授信。通過農(nóng)行系統(tǒng)以及工商網(wǎng)站的進(jìn)一步查詢，客戶提供的“電票”票號(hào)均不存在，且銅礦的買家即對(duì)手公司已被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

    自此可以確定，這是一起典型的利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙的案件，金額高達(dá)2億元。農(nóng)行上海松江支行在合同履約前驗(yàn)證了票據(jù)及證明材料的真?zhèn)�，成功堵截了這起巨額詐騙。

   “票據(jù)詐騙包括偽造、變?cè)旖鹑谄睋?jù)，假冒身份轉(zhuǎn)讓、使用，做虛假記載等多種手段�！鞭r(nóng)行工作人員介紹了票據(jù)詐騙的方式，并提醒廣大客戶提高警惕，增強(qiáng)識(shí)別能力，可隨時(shí)前往農(nóng)行網(wǎng)點(diǎn)咨詢票據(jù)業(yè)務(wù)，攜手打擊金融詐騙。