提醒┃閑置銀行卡不注銷會惹來大麻煩
2016-07-08 09:09:00 來源:綜合
你有多少張銀行卡?
如果被問到這個問題,相信大部分人第一時間都無法說出準(zhǔn)確數(shù)字,抬頭扳指、苦思冥想的你再翻翻鼓鼓囊囊的錢包和卡包,估計最后只會說:災(zāi)難啊!一大堆的銀行卡,其實常用的也就那么3-4張,其余的卡就是安靜地躺在那里,一動也不動。
1財產(chǎn)受損
現(xiàn)在每個銀行會有一張卡免年費,那么該行剩下的卡仍然會收年費,閑置的卡會被自動扣年費、管理費。
我們咨詢了工行、中行、農(nóng)行、招行等幾家銀行后發(fā)現(xiàn),大部分銀行對多年不用的借記卡都會采取在一定期限后轉(zhuǎn)為“睡眠卡”的方式。
“睡眠卡”期內(nèi),如要恢復(fù)“睡眠卡”的使用需要補齊欠款。
主要銀行對睡眠卡的收費標(biāo)準(zhǔn)如下:
2可能會成為“詐騙犯”
憑借著收來的大量銀行卡,騙子們就可以施展乾坤大挪移的詭計。例如,騙子每得手一筆不義之財,就快速地將錢分成小數(shù)目的款項轉(zhuǎn)到幾百張銀行卡里,然后從多個柜員機(jī)里將錢取走。一旦警方發(fā)現(xiàn),通過取款銀行卡也只能找到原持卡人。如何讓警察叔叔相信你……
3被控非法洗錢
在洗錢時,犯罪分子先把資金存入收購來的銀行卡中,再將銀行卡帶去境外進(jìn)行消費,或與商戶勾結(jié)以虛構(gòu)交易方式套取現(xiàn)金,實現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移。使監(jiān)管機(jī)構(gòu)難以追查資金的真正來源。施展了一系列乾坤大挪移后,非法資金將被“合法化”。
4被動逃稅,需補繳稅款
首先購買一大批他人銀行卡,然后通過銀行的工資發(fā)放系統(tǒng)給這些銀行卡發(fā)工資,也可以是勞務(wù)費之類,總之以各種名目把錢打入這些銀行卡中,然后迅速取出,從而在賬目上虛構(gòu)了大量的成本,實現(xiàn)了逃稅的目的。
對于為了逃稅而購買他人銀行卡的人員,可能會給持卡人帶來稅收上的麻煩。由于現(xiàn)行個人所得稅制規(guī)定,個人年收入達(dá)到12萬元需要自行向稅務(wù)局申報,如果銀行卡的主人并不知道自己的銀行卡上得到了大量的各類收入,也沒有去主動報稅,那么可能會被稅務(wù)機(jī)關(guān)約談,同時補繳相應(yīng)的稅款。
5為網(wǎng)店刷信譽在某些網(wǎng)絡(luò)購物平臺上,不少急于打響名頭的新店主打起了收購銀行卡刷信用的主意。這種作弊手法較為簡單,首先信用炒家需準(zhǔn)備一張銀行卡,由網(wǎng)店店主上架一批低價商品(多為點卡、充值卡等虛擬產(chǎn)品),然后信用炒家開始不停地購買賣家的產(chǎn)品,買好之后就確認(rèn)收貨,根本不需要收貨的時間,一天下來信譽度就能暴增。不過,由于購物網(wǎng)站對此種作弊方法深惡痛絕,一經(jīng)查出就會封店處理,因此,信用炒家需要大量以不同身份證開立的銀行卡逃避網(wǎng)站監(jiān)控。
總之,你的卡很可能會被用于洗錢、逃稅、詐騙、虛開股票賬戶、轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為。
6個人信用受損譽
一旦賣出的銀行卡出現(xiàn)違法行為或信用問題,都能追溯到賬戶的所有人,卻保護(hù)了真正的不法分子。銀行根據(jù)個人信用放貸,經(jīng)警方查收您的個人信用將受損,您將很難申請銀行貸款。
7個人信息泄露開戶時,銀行卡的磁條上會存儲我們的個人私密信息,若處理不當(dāng),會造成個人隱私信息的流失。
據(jù)說有些人覺得賣卡來錢快,專門申請卡來出售。這種“懶人理財”方式竟然很受歡迎~~~
特別提醒
你出售閑置銀行卡看似占了便宜,其實可能吃大虧,很有可能導(dǎo)致我們個人信用、財產(chǎn)雙重受損,甚至承擔(dān)連帶法律責(zé)任。而且長期閑置的銀行卡,會給辦理新卡添麻煩。
根據(jù)日前發(fā)布的《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項的通知》:同一客戶在同一商業(yè)銀行開立借記卡原則上不得超過4張;如該客戶之前已持有同一商業(yè)銀行全國范圍內(nèi)4張(含)以上借記卡的,商業(yè)銀行不得為其開立或激活新的借記卡。
如何處理閑置銀行卡
千萬別等著銀行主動聯(lián)系你!趕緊注銷!如果等來公安聯(lián)系你那麻煩就大了。
、僮N銀行卡,只要持卡人將銀行卡和本人身份證拿到與開卡銀行相同的銀行,申請注銷即可。
②如果您的銀行卡丟失,還需要先補辦一張銀行卡,再進(jìn)行銷戶。
、廴缟婕靶庞每ǎ部勺孕袚艽蛐庞每ㄖ行牡碾娫掃M(jìn)行注銷。(此時,一般銀行會送積分來誘惑你,一定要把持住啊~)
、芸ㄗN了之后一般工作人員會作剪卡處理,如果沒有的話建議你自己剪掉,然后分別丟到不同的垃圾桶里。
編輯:張雷
關(guān)鍵詞:銀行卡;卡銀行;睡眠卡
周先生向中國之聲反映說,6月2號,他午睡起來,發(fā)現(xiàn)聯(lián)通卡顯示“無服務(wù)”,他以為信號不好,便沒有在意。但令他想不到的是,有人冒名補辦了他的手機(jī)卡,而且與該號碼綁定的四張銀行卡都遭到盜刷,損失超過65000元!
2016-06-18 08:01:00
如今的電信詐騙,已經(jīng)不是發(fā)個短信通知中獎或者“領(lǐng)導(dǎo)”打電話讓你去辦公室那么簡單的伎倆了,詐騙分子也在與時俱進(jìn),利用最新的市場漏洞,發(fā)明新型的詐騙手法,一些電信詐騙手段甚至讓受害者根本無從防范。
2016-06-09 11:20:00
6月1日,農(nóng)行上海松江新浜支行截獲了一張假冒農(nóng)行卡,揭開了利用養(yǎng)老金上調(diào)進(jìn)行詐騙的新騙術(shù)。正常的朋友圈點贊是不需要下載軟件的,因此不要隨便安裝來歷不明的軟件,不要隨便打開未知網(wǎng)頁,以防感染病毒造成財產(chǎn)損失。
2016-06-09 05:19:00
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