對(duì)文創(chuàng)企業(yè)來(lái)說(shuō),缺少重資產(chǎn)抵押,融資難、融資慢、融資貴是一個(gè)“命門(mén)”。疫情發(fā)生以來(lái),不少中小微文創(chuàng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)受影響,現(xiàn)金流緊張。上海已出臺(tái)支持疫情期間文化企業(yè)“20條”,今天(3月20日),首期規(guī)模暫定10億元的“文創(chuàng)保”專(zhuān)項(xiàng)貸款產(chǎn)品正式發(fā)布。與此同時(shí),首批文化金融服務(wù)工作站揭牌成立,將在長(zhǎng)寧區(qū)市級(jí)文創(chuàng)園區(qū)及市廣播影視制作業(yè)行業(yè)協(xié)會(huì)率先試點(diǎn)。
在市委宣傳部指導(dǎo)支持下,上海銀行、上海精文投資有限公司下屬上海東方惠金融資擔(dān)保有限公司(簡(jiǎn)稱(chēng)“惠金擔(dān)保”)與上海市中小微企業(yè)政策性融資擔(dān);鸸芾碇行模ê(jiǎn)稱(chēng)“擔(dān)保中心”)聯(lián)動(dòng)推出“文創(chuàng)!睂(zhuān)項(xiàng)貸款產(chǎn)品,具有面向中小微企業(yè)、審批快速高效、貸款額度有保證、融資成本低等特點(diǎn)。原則上上年度營(yíng)業(yè)收入300萬(wàn)元以上、資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%的本市注冊(cè)文創(chuàng)企業(yè)均能申請(qǐng);設(shè)立白名單制度,由行業(yè)協(xié)會(huì)或市級(jí)文創(chuàng)園區(qū)推薦,確保優(yōu)先服務(wù)優(yōu)秀企業(yè);貸款以實(shí)際控制人個(gè)人無(wú)限責(zé)任擔(dān)保為主,原則上免房地產(chǎn)抵押。在企業(yè)資料齊全條件下,貸款審批時(shí)間不超過(guò)15天。單戶(hù)貸款金額一般不超過(guò)1000萬(wàn)元,最高不超過(guò)2000萬(wàn)元;萁饟(dān)保的擔(dān)保年費(fèi)率最高不超過(guò)貸款額度的2%;符合條件的可享受支小貸款優(yōu)惠利率。
為提升市級(jí)文創(chuàng)園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)服務(wù)能級(jí),優(yōu)化面向中小微文創(chuàng)企業(yè)的文化金融服務(wù)體系,下沉產(chǎn)業(yè)一線的首批文化金融服務(wù)工作站將直接為園區(qū)、樓宇、空間內(nèi)的文創(chuàng)企業(yè),尤其是中小微文創(chuàng)企業(yè)提供駐站式、常態(tài)化、特色化文化金融服務(wù),實(shí)現(xiàn)“一園一會(huì)一策”服務(wù)模式。
服務(wù)站以公益性為定位,聚焦園區(qū)及協(xié)會(huì)文創(chuàng)企業(yè)生命周期和金融服務(wù)需求,整合集聚金融機(jī)構(gòu)服務(wù)資源,推出的服務(wù)清單包括:文化金融咨詢(xún)指導(dǎo)服務(wù),文化金融產(chǎn)品對(duì)接服務(wù),個(gè)性化金融產(chǎn)品定制服務(wù),舉辦線下投融資對(duì)接活動(dòng),上市發(fā)債、股權(quán)投資輔導(dǎo)服務(wù),文創(chuàng)政策解讀咨詢(xún)服務(wù),文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)法律咨詢(xún)服務(wù)等。長(zhǎng)寧區(qū)還在此基礎(chǔ)上疊加推出稅費(fèi)、人才、會(huì)計(jì)、版權(quán)等專(zhuān)項(xiàng)咨詢(xún)服務(wù)。國(guó)有文化金融服務(wù)機(jī)構(gòu)“惠金擔(dān)保”將負(fù)責(zé)服務(wù)站實(shí)際運(yùn)營(yíng),各市級(jí)園區(qū)、協(xié)會(huì)派專(zhuān)員入駐服務(wù)站協(xié)同工作,確保每日在線服務(wù)暢通、每月定期在地有人、每季度定期舉辦線下活動(dòng)。
為切實(shí)解決疫情期間小微文創(chuàng)企業(yè)資金周轉(zhuǎn)困難,以市屬?lài)?guó)有文化企業(yè)上海精文投資有限公司為主體,上海已在2月24日推出“文金惠”文創(chuàng)金融服務(wù),實(shí)行小額貸款優(yōu)惠利率和擔(dān)保費(fèi)率,開(kāi)通綠色審批通道,對(duì)接實(shí)施優(yōu)惠利率的銀行,幫助小微文創(chuàng)企業(yè)緩解防疫期間資金困難,降低企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。3月3日“文金惠”在線申報(bào)系統(tǒng)上線,進(jìn)一步提升服務(wù)效率!拔慕鸹荨逼褚褳600余家小微文創(chuàng)企業(yè)提供“一對(duì)一”專(zhuān)項(xiàng)咨詢(xún)或產(chǎn)品服務(wù),近百家達(dá)成初步服務(wù)意向,4家企業(yè)已于本周審批通過(guò)獲得支持。
通過(guò)文化金融合作的創(chuàng)新實(shí)踐,上海正不斷完善文化金融服務(wù)體系,有效緩解文創(chuàng)企業(yè)融資難困境,助力中小微文創(chuàng)企業(yè)抗擊疫情、健康發(fā)展。相關(guān)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹,未來(lái),本市文化金融服務(wù)將進(jìn)一步聚焦文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)更高質(zhì)量發(fā)展要求,在政策和產(chǎn)品兩方面創(chuàng)新突破,探索貼息貼擔(dān)保費(fèi)等新的資金扶持方式,依托協(xié)會(huì)園區(qū)建立企業(yè)評(píng)價(jià)體系、市區(qū)兩級(jí)政策聯(lián)動(dòng),構(gòu)建更有效的政策體系,從需求端解決文創(chuàng)企業(yè)“不能貸”“不敢貸”的問(wèn)題;鼓勵(lì)各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品、提高服務(wù)效率,從供給端切實(shí)增強(qiáng)為企服務(wù)能力。“我們將進(jìn)一步加強(qiáng)服務(wù)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和文化金融服務(wù)平臺(tái)建設(shè),為供需雙方提供更有效的產(chǎn)業(yè)服務(wù);探索建立‘投、擔(dān)、貸、補(bǔ)、獎(jiǎng)’聯(lián)動(dòng)的服務(wù)體系,深入園區(qū)協(xié)會(huì)一線建立文化金融服務(wù)工作站網(wǎng)絡(luò),為文創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期的貼身服務(wù)。 ”
進(jìn)一步了解“文創(chuàng)!睂(zhuān)項(xiàng)貸款產(chǎn)品
支持范圍和基本準(zhǔn)入條件
1、基本要求:注冊(cè)在上海的中小微企業(yè),財(cái)務(wù)管理規(guī)范;原則上上年度營(yíng)業(yè)收入300萬(wàn)元以上,資產(chǎn)負(fù)債率不超過(guò)70%;企業(yè)及實(shí)際控制人無(wú)不良信用記錄;企業(yè)成立3年以上,或者實(shí)際控制人從業(yè)經(jīng)驗(yàn)3年以上。
2、需屬于以下“白名單”內(nèi)中小微企業(yè)。
(1)市委宣傳部、市文化旅游局等推薦的本市受疫情影響及相關(guān)企業(yè)。
。2)申請(qǐng)上海市促進(jìn)文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展財(cái)政扶持資金并通過(guò)區(qū)級(jí)初審的企業(yè);
。3)獲得上海文化發(fā)展基金會(huì)“重大文藝創(chuàng)作資助項(xiàng)目”、“促進(jìn)上海電影發(fā)展專(zhuān)項(xiàng)資金”扶持的企業(yè);
。4)獲得市級(jí)專(zhuān)項(xiàng)資金支持的影視、動(dòng)漫、網(wǎng)絡(luò)視聽(tīng)、新聞出版、藝術(shù)品、演藝、文化消費(fèi)、文旅等行業(yè)領(lǐng)域的企業(yè);
(5)上海文化產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資母基金、上海眾源母基金直接投資、其參股子基金或創(chuàng)投機(jī)構(gòu)投資參股的企業(yè);獲得上海文化產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金注資的相關(guān)投資機(jī)構(gòu)投資的企業(yè)。
。6)市文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)推薦的企業(yè);
。7)各區(qū)文創(chuàng)辦推薦的企業(yè);
。8)國(guó)家對(duì)外文化貿(mào)易基地等市級(jí)示范文創(chuàng)園區(qū)推薦的企業(yè)。
3、貸款期限:最長(zhǎng)不超過(guò)3年。
4、貸款金額:?jiǎn)螒?hù)貸款金額一般不超過(guò)1000萬(wàn)元,最高不超過(guò)2000萬(wàn)元。借款企業(yè)在所有銀行的貸款余額合計(jì)不超過(guò)上年度末銷(xiāo)售收入的40%。
惠金擔(dān)保公司簡(jiǎn)化擔(dān)保措施、提高審批效率
1、在符合惠金擔(dān)保審核條件的前提下,組合使用實(shí)際控制人股權(quán)質(zhì)押、實(shí)際控制人個(gè)人(或者其他公司個(gè)人股東)無(wú)限責(zé)任擔(dān)保、應(yīng)收賬款質(zhì)押或者監(jiān)管、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押、核心設(shè)備抵押、關(guān)聯(lián)公司擔(dān)保等措施。
2、惠金擔(dān)保需進(jìn)一步優(yōu)化項(xiàng)目審批流程,對(duì)“文創(chuàng)!睂(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品下的普惠金融項(xiàng)目,在資料齊全的前提下10個(gè)工作日內(nèi)給出項(xiàng)目同意或否定的結(jié)論。
3、惠金擔(dān)保為貸款本金的95%提供擔(dān)保,惠金擔(dān)保的擔(dān)保年費(fèi)率最高不超過(guò)貸款額度的2%。
上海銀行建立“綠色”審批通道
1、上海銀行對(duì)“文創(chuàng)!睂(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品下的項(xiàng)目,原則上自惠金擔(dān)保出具《意向擔(dān)保函》之日起的5個(gè)工作日內(nèi),給予惠金擔(dān)保關(guān)于該項(xiàng)目的同意(出具批復(fù)書(shū))或否定(可口頭告知)結(jié)論。
2、上海銀行貸款其他擔(dān)保措施:以實(shí)際控制人個(gè)人無(wú)限責(zé)任擔(dān)保為主,原則上免房地產(chǎn)抵押。
擔(dān)保中心提供再擔(dān)保支持
1、擔(dān)保中心再擔(dān)保比例為貸款本金的40%;再擔(dān)保年費(fèi)率最高不超過(guò)再擔(dān)保責(zé)任的0.4%;代償補(bǔ)償上限為擔(dān)保中心再擔(dān)保責(zé)任的5%。
2、擔(dān)保中心對(duì)惠金擔(dān)保提供再擔(dān)保責(zé)任的具體內(nèi)容以擔(dān)保中心與惠金擔(dān)保另行簽訂的再擔(dān)保協(xié)議為準(zhǔn)。
文化金融服務(wù)工作站服務(wù)清單
文化金融服務(wù)工作站根據(jù)今年抗疫穩(wěn)企的特殊工作要求,從近期服務(wù)(疫情期間)和長(zhǎng)期服務(wù)兩層面開(kāi)展服務(wù)。
近期服務(wù)(疫情期間)
全面落實(shí)《上海市全力防控疫情支持服務(wù)企業(yè)平穩(wěn)健康發(fā)展的若干政策措施》《全力支持服務(wù)本市文化企業(yè)疫情防控平穩(wěn)健康發(fā)展的若干政策措施》,主動(dòng)對(duì)接市級(jí)文創(chuàng)園區(qū)和行業(yè)協(xié)會(huì)的中小微企業(yè)融資需求,梳理經(jīng)營(yíng)困難、融資需求迫切企業(yè)名單,全面實(shí)施“文金惠”文創(chuàng)金融服務(wù),創(chuàng)新推出“文創(chuàng)!碧厣膭(chuàng)金融產(chǎn)品,提供專(zhuān)業(yè)融資咨詢(xún)、指導(dǎo)和服務(wù),給予企業(yè)優(yōu)惠貸款利率和擔(dān)保費(fèi)率,建立綠色服務(wù)通道,切實(shí)為受疫情影響中小微企業(yè)解決融資“難、貴、慢”問(wèn)題,盡可能幫助文創(chuàng)企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。
長(zhǎng)期服務(wù)
根據(jù)市級(jí)文創(chuàng)園區(qū)及行業(yè)協(xié)會(huì)的實(shí)際情況,設(shè)立兼具靈活性和實(shí)體性的文創(chuàng)金融服務(wù)站點(diǎn)。運(yùn)營(yíng)單位確保每日在線服務(wù)暢通、每月定期在地有人、每季度定期舉辦線下活動(dòng);各園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)確保服務(wù)站派駐專(zhuān)門(mén)團(tuán)隊(duì)或?qū)T,發(fā)揮常態(tài)溝通對(duì)接職能。同時(shí),計(jì)劃在充分調(diào)研市級(jí)園區(qū)及行業(yè)協(xié)會(huì)需求基礎(chǔ)上,推出文化金融服務(wù)工作站服務(wù)清單,主要包括以下內(nèi)容:
1、文化金融咨詢(xún)指導(dǎo)服務(wù)。運(yùn)營(yíng)單位進(jìn)一步整合濱江小貸、惠金擔(dān)保等國(guó)有文化金融機(jī)構(gòu)服務(wù)力量,協(xié)調(diào)集聚銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)、風(fēng)投等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)力量,根據(jù)園區(qū)及協(xié)會(huì)企業(yè)實(shí)際情況,提供一攬子咨詢(xún)服務(wù)。
2、文化金融產(chǎn)品對(duì)接服務(wù)。依托上海文創(chuàng)金融服務(wù)平臺(tái),建立園區(qū)、協(xié)會(huì)企業(yè)與銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、擔(dān)保、小貸、融資租賃、商業(yè)保理等金融機(jī)構(gòu)間常態(tài)化的溝通渠道,拉近文創(chuàng)企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)距離,提高金融服務(wù)效率。
3、個(gè)性化金融產(chǎn)品定制服務(wù)。深入對(duì)接園區(qū)、協(xié)會(huì)企業(yè),推動(dòng)“文金惠”文創(chuàng)金融服務(wù)全覆蓋,對(duì)接提供個(gè)性化、多元化、創(chuàng)新性金融服務(wù)和產(chǎn)品,為企業(yè)提供精準(zhǔn)服務(wù),讓企業(yè)切實(shí)享受最適合產(chǎn)品。
4、線下投融資對(duì)接活動(dòng)舉辦。依托園區(qū)、協(xié)會(huì)線下服務(wù)站點(diǎn),針對(duì)文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展熱點(diǎn)和企業(yè)實(shí)際需求,定期組織舉辦線下投融資沙龍、路演、講座、論壇等線下活動(dòng)。
5、上市發(fā)債、股權(quán)投資輔導(dǎo)服務(wù)。根據(jù)園區(qū)、協(xié)會(huì)企業(yè)不同生命周期投融資服務(wù)需求,線上線下聯(lián)動(dòng)開(kāi)展上市輔導(dǎo)、風(fēng)投推薦、發(fā)債指導(dǎo)等相關(guān)服務(wù),逐步建立上市文創(chuàng)企業(yè)孵化庫(kù)。
6、文創(chuàng)政策解讀咨詢(xún)服務(wù)。組建文化金融智庫(kù)團(tuán)隊(duì),結(jié)合文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)和企業(yè)需求,提供專(zhuān)業(yè)化、針對(duì)性的文創(chuàng)政策解讀咨詢(xún)服務(wù),做好政策普及宣傳,為企業(yè)答疑解惑。
7、文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)法律咨詢(xún)服務(wù)。組建文化金融法律咨詢(xún)團(tuán)隊(duì),面向園區(qū)、協(xié)會(huì)企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化法律咨詢(xún)服務(wù),著重針對(duì)金融領(lǐng)域開(kāi)展特色法律咨詢(xún)和輔導(dǎo)。
8、園區(qū)協(xié)會(huì)個(gè)性化疊加服務(wù)。積極鼓勵(lì)園區(qū)、協(xié)會(huì)結(jié)合自身特色和服務(wù)優(yōu)勢(shì),主動(dòng)參與服務(wù)站服務(wù)工作,通過(guò)與服務(wù)站運(yùn)營(yíng)單位協(xié)同合作,實(shí)施“一園一會(huì)一策”個(gè)性化特色服務(wù)。