央廣網(wǎng)山東頻道3月20日消息（記者 林彥銀 通訊員 李慶東 張杰）銀行卡一刻也沒離開過自己的手，里面的存款卻不翼而飛。自2016年10月以來，山東臨沂平邑境內(nèi)發(fā)生系列儲(chǔ)蓄卡詐騙案件。案發(fā)后，臨沂平邑警方迅速成立專案組，先后輾轉(zhuǎn)廣東、湖南、河北、四川等地，行程近萬公里，深挖細(xì)查，迅速摸清了該詐騙團(tuán)伙的作案手法及組織架構(gòu)。2017年3月20日，隨著最后一名網(wǎng)名為“財(cái)神”的嫌疑人何某的落網(wǎng)，標(biāo)志著這起跨國系列銀行儲(chǔ)蓄卡詐騙案成功告破。

　　存款離奇失蹤

　　2016年10月19日 ,男子曹某來到平邑縣公安局刑偵大隊(duì),語無倫次的向值班民警訴說著,“同志，我的錢丟了，快快”。經(jīng)過詢問，民警得知該男子銀行卡里的10多萬存款被盜了，而他的銀行卡一直沒離身。

　　據(jù)曹某說，報(bào)案前，他到銀行的ATM機(jī)上查詢余額時(shí)，不料發(fā)現(xiàn)銀行卡上的10萬余元現(xiàn)金不翼而飛了。他感到很疑惑，“我的銀行卡和身份證都沒有丟失，也沒有借給別人用過，為什么銀行卡內(nèi)的錢神秘消失了�！�

　　民警初步判斷，認(rèn)為這是一起銀行卡資金被盜案。而在以后幾天內(nèi)，平邑警方又接連接到20余起同樣的報(bào)警。據(jù)這些受害人說，他們的銀行卡也都在自己手上，事前均未接到過任何詐騙電話或短信，而銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金卻被離奇盜走了。民警統(tǒng)計(jì)了一下，累計(jì)被盜80余萬元。

　　境外異地盜刷  

　　此次發(fā)生的銀行卡詐騙案，以前在平邑縣城從未發(fā)生過。

　　專案組民警經(jīng)過對該系列案件的梳理，發(fā)現(xiàn)其中有7位受害人的資金通過境外POS機(jī)消費(fèi)，4位受害人的資金通過境外ATM機(jī)取款被盜刷，3位受害人的資金通過境內(nèi)POS機(jī)消費(fèi)被盜刷，9位受害人的資金通過異地ATM取款被盜刷。

　　境外POS機(jī)消費(fèi)包括韓國、日本、美國；境外ATM包括泰國、迪拜、澳大利亞；境內(nèi)POS機(jī)消費(fèi)包括深圳、濟(jì)南、煙臺(tái)；異地ATM取款包括濟(jì)寧、曲阜、菏澤、湖南巴陵。

　　嫌疑人遠(yuǎn)程異地作案，作案手段專業(yè)，隱蔽性強(qiáng)，身份信息和位置信息都不確定，給案件偵破工作帶來極大困難。

　　蹲守月余鎖嫌犯

　　就在專案人員偵查期間，犯罪嫌疑人又先后連續(xù)作案5起，受害人資金均在日本、澳大利亞、迪拜、泰國等地被盜刷。

　　到底是什么人在平邑作的案？為了盡快抓獲犯罪嫌疑人，專案組民警先后趕赴廣東、湖南、河北、四川及山東濟(jì)南、濟(jì)寧、菏澤等地，行程近萬公里，調(diào)取銀行賬戶流水1000余份，視頻資料300余份。

　　根據(jù)調(diào)查資料，專案組通過認(rèn)真研判，逐步縮小偵查范圍。經(jīng)過調(diào)查走訪，專案組民警最終發(fā)現(xiàn)了一名嫌疑人楊某的身份信息。

　　通過進(jìn)一步的循線偵查，民警成功挖出一個(gè)以濟(jì)寧泗水籍喬某為首的信用卡詐騙團(tuán)伙。此后，民警循線追蹤，深挖擴(kuò)線，逐步摸清了5名詐騙團(tuán)伙主要成員的活動(dòng)軌跡和藏匿的據(jù)點(diǎn)。

　　3月9日，專案組民警兵分兩路，一路到濟(jì)寧、泗水實(shí)施抓捕，一路到威海文登實(shí)施抓捕。在臨沂市局有關(guān)部門的大力配合下，一舉將該團(tuán)伙5名主要犯罪嫌疑人喬某、徐某、張某、佟某、楊某抓獲歸案。

　　隨后，辦案民警又先后輾轉(zhuǎn)多省市開展抓捕工作，并于3月20日將提供作案工具的犯罪嫌疑人何某抓獲。

　　至此，該團(tuán)伙所有成員全部落網(wǎng)，查獲作案用筆記本電腦、手機(jī)、寫卡器、白卡、采集設(shè)備、銀行卡、POS機(jī)、護(hù)照等作案工具一大宗。

　　撥開迷霧

　　經(jīng)查，以喬某為首的這些犯罪嫌疑人都好逸惡勞，沒有正當(dāng)職業(yè)。他們通過網(wǎng)絡(luò)認(rèn)識，結(jié)伙從事不法勾當(dāng)。

　　他們以8000元的價(jià)格通過犯罪嫌疑人何某購買了一套ATM端口采集設(shè)備，并于2016年9月至12月份先后竄至平邑縣城20多次，選擇在銀行工作人員下班后安全防范較薄弱的時(shí)間段將該設(shè)備安裝在ATM機(jī)上，在受害人使用ATM機(jī)時(shí)復(fù)制受害人的銀行卡信息，并通過針式攝像頭竊取受害人銀行密碼，后將采集的數(shù)據(jù)通過寫卡器寫到白卡上，然后用復(fù)制卡將受害人賬戶中的財(cái)產(chǎn)盜刷套現(xiàn)。

　　為了方便刷卡套現(xiàn)，逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，犯罪嫌疑人還分別辦理了出國簽證、港澳臺(tái)簽證、國際駕駛證，有時(shí)直接到境外刷卡套現(xiàn)，或通過QQ群發(fā)布信息與境外人員勾結(jié)，將采集到的銀行卡數(shù)據(jù)發(fā)送到境外，境外人員則用寫卡器做成白卡后通過境外的POS機(jī)和ATM機(jī)盜刷，

　　目前，上述犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵查中。