央廣網(wǎng)上海6月28日消息（記者周洪）6月28日，上海市人民檢察發(fā)布《2016年度上海金融檢察白皮書》。據(jù)《白皮書》顯示，2016年本市金融犯罪案件總量下降，涉案人數(shù)上升，非法集資案件高發(fā)，涉互聯(lián)網(wǎng)金融領域刑事風險上升，非法經(jīng)營金融業(yè)務犯罪迷惑性大，外匯犯罪呈上升趨勢，針對銀行的金融詐騙大案多發(fā)，金融從業(yè)人員涉及領域蔓延，借助金融新市場、新業(yè)務實施犯罪風險值得關(guān)注。

　　據(jù)悉，上海市檢察院已連續(xù)五年發(fā)布金融檢察《白皮書》。此次發(fā)布的《白皮書》包含總報告《2016年度上海金融檢察情況通報》和銀行、證券、保險領域三項分報告。上海市檢察院同時公布了2016年度金融犯罪十大典型案例，就進一步完善上海金融市場的法治秩序，服務金融發(fā)展，防范金融風險，維護金融安全提出對策建設。

　　2016年全市金融犯罪案件情況特點

　　2016年，全市檢察機關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件1238件/1921人，金融犯罪審查起訴案件1683件/2895人。案件共涉及7類28個罪名，包括金融詐騙類犯罪1137件1313人，破壞金融管理秩序類犯罪504件1498人，擾亂市場秩序類犯罪25件66人，金融從業(yè)人員犯罪32件39人。

　　總體而言，案件總量下降，涉案人數(shù)上升

　　2016年全年共受理金融犯罪審查起訴案件1683件/2895人，相較于2015年2140件/2684人，案件量下降21.3%，為近5年來受案數(shù)量次低的年度，僅高于2013年的1411件，但涉案人數(shù)卻上升8%，為5年來涉案人數(shù)次高的年度，僅低于2012年的3381人。出現(xiàn)這種變化的主要原因是涉案人數(shù)眾多的非法集資案件多發(fā)，占用了大量司法資源。

　　罪名分布略有變化，信用卡詐騙罪占比降幅較大

　　2016年全市檢察機關(guān)受理的金融犯罪案件涉及28個罪名，與2015年持平，但2015年未曾出現(xiàn)的逃匯罪和騙購外匯罪分別受理5件和2件。就類型分布看，信用卡詐騙案件雖以1027件的數(shù)量占全部金融犯罪案件的61%，仍連續(xù)八年居金融犯罪首位，但從其所占比重來看，相較于2015年占比79.5%，已有明顯下降。受理案件數(shù)量前十的罪名分布變化不大，只出現(xiàn)小幅調(diào)整，非法吸收公眾存款罪上升至第二位，偽造、變造金融票證罪由于案件量下降跌出前十，而利用未公開信息交易罪案件量上升，成為2016年案件量第十的罪名。

　　涉銀行業(yè)案件下降，涉證券和保險業(yè)案件增加

　　從案件所涉金融行業(yè)看，仍以涉銀行業(yè)案件為主，2016年共受理涉銀行業(yè)金融犯罪1597件/2719人，案件數(shù)和涉案人數(shù)分別占了2016年全部金融案件的94.9%和94%。但相比于2015年的2073件/2566人，案件量已明顯下降，降幅達33%。涉證券業(yè)犯罪和涉保險業(yè)犯罪則呈上升趨勢，分別受理17件/54人和53件/105人，案件量較之于2015年分別上升117%和56%。

　　案件區(qū)域分布仍相對集中，各區(qū)之間相差較大

　　2016年，案件區(qū)域分布仍相對集中，各區(qū)受理案件數(shù)量相差較大。各區(qū)院中，案發(fā)量最多的浦東新區(qū)院受案506件，寶山區(qū)院次之，隨后是楊浦、黃浦、松江和靜安，案件量均超過100件，而崇明區(qū)院不足10件。

　　案件呈現(xiàn)出以下特點

　　特點之一，非法集資案件高發(fā)，犯罪方法傳銷化、模式化，易復制擴散，欺騙性強，輻射面大。

　　2016年全市檢察機關(guān)共受理非法吸收公眾存款案309件1189人，案件數(shù)量和涉案人數(shù)相較于2015年的101件390人分別上升206%和205%。受理集資詐騙案37件105人，案件量與2015年持平，涉案人數(shù)小幅上升17%。

　　2016年審理的非法集資案件，多采用傳銷式手法推銷業(yè)務，不但導致團隊自身規(guī)模的擴大，而且極易被復制擴散，不少案件中的業(yè)務經(jīng)理或團隊長為獲取更多的不法利益而“另起爐灶”，重新成立團隊發(fā)展客戶，實施新的犯罪。

　　涉案金額巨大的案件均采用集團化、跨區(qū)域、多層級的運作模式，涉案公司在短時間內(nèi)迅速復制出數(shù)量龐大的公司群，波及全國。這些公司實際控制在同一人之手，彼此關(guān)聯(lián)，互相掩護，對投資者具有更大的欺騙性，也造成了參與犯罪的人員數(shù)量遠超過傳統(tǒng)的非法集資案件。如“e租寶”、“申彤大大”、“中晉系”等均在全國各地設立分支機構(gòu)，銷售層級眾多，銷售數(shù)額巨大。涉案企業(yè)在報紙、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)、高鐵等多媒體展開大規(guī)模宣傳，甚至采取冠名贊助商、明星代言等高成本的廣告形式。

　　特點之二，涉互聯(lián)網(wǎng)金融領域的刑事風險上升。

　　以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實施非法集資犯罪的情況日趨嚴重。2014年全市發(fā)生首起P2P網(wǎng)貸平臺非法集資案，2015年上升至11件，2016年則陡升至105件，增幅達855%，占全年受理的非法集資案件總數(shù)的30%，而2015年涉互聯(lián)網(wǎng)金融案件在全部非法集資案件中所占比重僅為8%。犯罪形式多為假借互聯(lián)網(wǎng)金融名義，主要在線下吸收資金。絕大部分的涉P2P刑事案件采用線上線下相結(jié)合的銷售模式，即除了在線上開展業(yè)務外，還在線下鋪設實體網(wǎng)點，采用撥打電話、在人流密集區(qū)發(fā)布小廣告等傳統(tǒng)犯罪手法進行非法集資。

　　特點之三，非法經(jīng)營金融業(yè)務犯罪迷惑性大。

　　為防范金融風險，保障投資者權(quán)益，法律規(guī)定股票、期貨、外匯等金融產(chǎn)品必須在經(jīng)國家主管部門批準的場所內(nèi)交易并遵循一定的交易規(guī)則，但2016年卻出現(xiàn)多起在正規(guī)交易場所之外非法經(jīng)營金融業(yè)務的案件。如非法經(jīng)營外匯匯兌的案件從2015年的8件/9人升至15件/25人，案件數(shù)和人數(shù)分別上升88%和178%。又如2016年受理的本市首例非法經(jīng)營股指期貨案，林某某等人未經(jīng)主管部門批準，以幫助客戶做期貨配資為誘餌，招攬投資人在公司提供的平臺上進行股指期貨交易，該平臺未對接場內(nèi)交易平臺，但在經(jīng)營過程中，模擬正規(guī)期貨交易所要求的集中交易、標準化合約等交易規(guī)則，具有極大的迷惑性，誘使不具備相應風險認知水平和風險承受能力的中小投資者進行高風險的期貨交易，給投資者造成了重大經(jīng)濟損失。

　　特點之四，外匯犯罪呈上升趨勢，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易成慣用手法。

　　除了非法經(jīng)營外匯匯兌案上升明顯外，不常見的逃匯案、騙購外匯案在2016年均有發(fā)生，其中逃匯案5件11人、騙購外匯案2件10人。案件中，行為人大多利用離岸公司、離岸賬戶虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景實施套利。如李某某與他人經(jīng)事先合謀，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用偽造的單證等材料向銀行辦理購匯業(yè)務，在短短2個月內(nèi)，以人民幣在境內(nèi)申購28筆共計2億余美元劃轉(zhuǎn)至境外，再將美元兌換成人民幣，賺取匯率差價，從中非法牟利人民幣1370余萬元。

　　特點之五，金融新市場、新業(yè)務仍是金融犯罪重大風險點。

　　長期以來，金融新市場、新業(yè)務一直易被犯罪分子所突破和利用，2016年的金融犯罪案件再次突出反映出這一問題。銀行業(yè)新推出的電子承兌匯票業(yè)務被不法分子所利用，證券業(yè)發(fā)生非法經(jīng)營股指期貨、利用高頻程序化交易操縱期貨市場以及利用“新三板”股票實施非法經(jīng)營犯罪等新類型案件。