一個村被騙800多萬元 警惕農(nóng)村非法理財騙局
2016-08-04 14:52:00 來源:央廣網(wǎng)—中國鄉(xiāng)村之聲
如今,非法集資已經(jīng)逐漸將觸角伸向農(nóng)村。記者了解到,在河南一個國家扶貧開發(fā)重點縣的16個鄉(xiāng)里,有14個鄉(xiāng)都被非法集資“洗劫”,其中一個村被騙800多萬元。
案例一
虛擬理財騙局
近期,江西宜春市偵破了一起以虛擬理財為幌子進行非法集資的案件,嫌疑人利用“k幣交易系統(tǒng)”和“開心復利網(wǎng)”,承諾購買者在購買一份至少1600元的電子幣后,每天可得到20個電子幣的收益,若要變現(xiàn),就必須拉新人加入。“不到三個月,就有來自八個省份的一萬多人成為會員,涉案金額達6000萬元。”宜春市經(jīng)偵支隊負責人說。
記者了解到,虛擬理財以“互助”“慈善”“復利”等為噱頭,無實體項目支撐,無明確投資標的,靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤。以高收益、低門檻、快回報為誘餌,利誘性極強。民間投融資機構(gòu)犯罪手法主要有:
一、以投資理財為名義,承諾無風險、高收益,公開向社會發(fā)售理財產(chǎn)品吸收公眾資金,甚至虛構(gòu)投資項目或借款人,直接進行集資詐騙。
二、為資金的供需雙方提供居間介紹或擔保等服務,利用“多對一”或資金池的模式為涉嫌非法集資的第三方歸集資金。
三、實體企業(yè)出資設立投融資類機構(gòu)為自身融資,有的企業(yè)甚至自設或通過關聯(lián)公司開辦擔保公司,為自身提供擔保。
案例二
村民被騙連醫(yī)保都交不起
與大城市相比,許多農(nóng)村非法集資的隱蔽性更強,吸儲手段五花八門,許多村民不明所以,被誘騙上當。
地處伏牛山深山區(qū)的河南省洛陽市洛寧縣和嵩縣都是國家扶貧開發(fā)重點縣。據(jù)嵩縣金融辦介紹,近兩年來,該縣已發(fā)現(xiàn)八起非法集資案,其中最大的一起涉及全縣10個鄉(xiāng)鎮(zhèn)3000多戶群眾,涉案金額近億元。在洛寧縣,僅2015年,該縣就排查出四起非法集資案件,其中僅惠豐投資擔保公司一起就涉及2.3億元、2600多戶群眾。
山區(qū)農(nóng)村非法集資的利息普遍不高,在1分至1分3左右,非法集資更多通過在農(nóng)村廣布業(yè)務員,以高額提成誘使業(yè)務員發(fā)展熟人儲戶,在嵩縣最大的一起非法集資案中,業(yè)務員多達50余人,平均每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)5人。
“整個嵩縣,16個鄉(xiāng),有14個鄉(xiāng)都受害了!边@是今年橋頭村村支書張紅偉從河南嵩縣公安局得到的統(tǒng)計數(shù)據(jù)。橋頭村被騙800多萬元,相當于這個村將近800人一年都白打工了,很多人連醫(yī)保都交不起了。
防范難度加劇
追贓成普遍難點
目前追贓工作成為普遍難點。非法集資犯罪涉及人員眾多,涉案金額大,嚴重破壞了社會金融秩序。
記者了解到,近幾年,江西出現(xiàn)了由集資代理人代為集資的新形式,不法分子通過承諾支付集資代理人高額利息和額外返點,誘惑代理人不斷發(fā)展下級代理,對外擴大集資規(guī)模,形成了金字塔式集資結(jié)構(gòu),涉案金額也從幾百萬元增至上億元。
“大部分非法集資案件爆發(fā)的原因是資金鏈斷裂,集資人資金消耗殆盡或揮霍一空,直到案發(fā)時,已經(jīng)基本沒有可被追回的資產(chǎn)!币晃幻窬硎荆瑥乃痉▽嵺`情況來看,追贓難是目前辦理該類案件的普遍難點。
編輯:孔明
關鍵詞:非法集資;理財產(chǎn)品;資金池;涉案金額;洗劫
據(jù)指控,蔣權(quán)生伙同董占海于2012年2月成立華融銀安公司,并負責公司的經(jīng)營管理。公訴機關認為,被告人蔣權(quán)生、魏薇、董占海、李明作為單位直接負責的主管人員,被告人盧志銀、白巖、王盛、邱峻峰作為單位直接責任人員,無視國家法律,違反國家規(guī)定,變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,數(shù)額巨大,其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,應當追究刑事責任。
2016-07-07 07:31:00
報告顯示,截至2016年6月,中國網(wǎng)民規(guī)模達7.10億,僅今年上半年就新增網(wǎng)民2132萬人,增長率為3.1%。截至今年6月30日,我國購買互聯(lián)網(wǎng)理財產(chǎn)品的網(wǎng)民達到1.01億;網(wǎng)上外賣用戶也達到1.5億,其中手機網(wǎng)上外賣用戶達到1.46億。
2016-08-04 09:51:00
(張歌)今日上午10點,中國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心(CNNIC)在國家網(wǎng)信辦新聞發(fā)布廳發(fā)布了第38次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡發(fā)展狀況統(tǒng)計報告》(以下簡稱為《報告》)。
2016-08-03 16:11:00
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